Возврат криптовалют от брокера мошенника

Криптовалюты с каждым годом набирают популярность, и многие люди используют их для получения дохода. Например, они могут оплачивать услуги брокера, совершать различные покупки в интернете. Если использовать фиатные деньги, то с их возвратом чаще всего не возникает проблем. Когда брокер оказывается обманщиком, можно инициировать чарджбэк и отменить ранее совершённый платёж. Данная процедура занимает от месяца до полугода. Другое дело – это возврат криптовалют от брокера. Стоит разобраться, как можно отменить совершённый платёж, если юридическое лицо не выполнило свои обязательства.

Отличие криптовалюты от фиатных денег

Если человек использует в интернете фиатные деньги, то платежная цепочка выглядит так: Клиент отправляет средства через платёжный агрегатор, они поступают в банк-эминтет, затем в международную платёжную систему. Далее они оказываются в банке эквайере и у продавца.

В той ситуации, если услугу не предоставили, можно вернуть средства. Сведения о проведённой транзакции будут сразу в нескольких местах. Речь идёт о банке-эмитенте,  банке-эквайере, международной платёжной системе и платёжном агрегаторе. Нужно будет только доказать, что брокер действительно не предоставил услугу или как-то иначе обманул клиента. В такой ситуации при проведении чарджбэка средства с карты продавца переведут покупателю.

Если человек решил оплатить услуги брокера криптовалютой, то вернуть их будет сложнее. В данном случае платёжная цепочка выглядит иначе. Как она выглядит: покупатель – биржа криптовалюты – продавец. В данном случае биржа не будет иметь доступ к идентификационным сведениям продавца. Также у неё отсутствует определённый регламент, который бы определил, как поступить с псевдоброкером. На данный момент не предусмотрена процедура, похожая на чарджбэк.

Многие люди об этом узнают, когда оплата уже прошла, а второе лицо оказалось мошенником. В таком случае вернуть деньги становится сложно, но это не значит, что нужно оставлять ситуацию без внимания.

Как противостоять криптомошенникам

Люди должны понимать, что при оплате услуг криптовалютой существуют определённые риски. Главная сложность заключается в том, что на уровне протокола децентралированные средства возврату не подлежат. Когда транзакция будет подтверждена в цепочке блокчейна, хозяином криптовалюты станет получатель. Из-за этого могут возникнуть сложность с возвратом средств.

Чтобы вернуть отправленную сумму, понадобится инициировать обратный перевод. Об этом важно помнить при совершении криптовалютных транзакций. Данный способ помогает бороться с мошенниками. Следует подробнее ознакомиться с технологией обратного бэкапа транзакций.

В этой ситуации возмещение убытков осуществляется через особый приватный сервер. После подачи запроса внутри системы человек получит индивидуальный код. Он называется backup access code. Благодаря ему получится запустить бэкап транзакции. Та сумма, которая была отослана мошенникам, будет отправлена обратно. Эту процедуру получится запустить с помощью команды сервера.

Примечательно то, что у псевдоброкера не будет возможности остановить эту процедуру, если запрос уже был подтверждён на сервере.

Бывают ситуации, когда по адресу, куда отправлялся перевод, на момент создания запроса отсутствует необходимая сумма. Будет возможность сформировать запрос на один из тех адресов, куда человек отправлял средства. Данная технология сейчас только проходит апробацию. При этом способ помог людям вернуть свыше 1,8 миллионов долларов в виде криптовалюты, которые были отправлены аферистам.

Данную технологию разрабатывает компания Chainalysis. Она специализируется на определении махинаций, которые совершаются в сфере блокчейнов. Данная организация предоставляет свои услуги мониторинга, начиная от банков и заказывая частным бизнесом, государственными инстанциями. Учитывая тот факт, насколько часто происходят взломы криптовалютных кошельков, технология обратного бэкапа транзакций считается важной и полезной.

Как предотвратить действия криптовалютных мошенников

Проще всего предотвратить обман, чем вернуть деньги, отправленные аферистам. Именно поэтому перед инвестицией средств в конкретный проект важно внимательно изучить его документацию. Необходимо убедиться в отсутствии несостыковок. Также не должно быть каких-либо сомнений в законности и правдивости проекта.

Если у человека нет достаточного опыта в этой сфере, он может сразу не распознать псевдоброкера. Некоторые аферы маскируются под грамотные концепты, но их выдают детали. Человека должно насторожить то, что ему обещают высокий доход, либо делают сомнительные предложения.

Также сейчас нередко случаются хакерские атаки на кошельки и аккаунты. Нежелательно держать свои деньги на торговых площадках, так как они считаются уязвимыми. Горячие кошельки отличаются большей надёжностью, но даже их могут атаковать хакеры. Обещопасить себя получится, если воспользоваться зашифрованным PIN-кодом и стелс-режимом. Наиболее безопасными были признаны холодные кошельки для криптовалюты. При этом люди жалуются на то, что они не подходят для каждодневного использования.

Если человек всё-таки столкнулся с мошенниками, ему стоит воспользоваться обратным бэкапом транзакций. Будет шанс возвратить отправленную сумму. При использовании фиатных денег ситуация окажется проще. Необходимо будет только обратиться в свой банк и подать заявление на инициацию чарджбэка. Придётся предъявить доказательства того, что действительно был обман. Заявление рассмотрит не только банк, но и платёжная система, финансовая организация, обслуживающая получателя средств. После этого будет принято решение по поводу возврата средств. Если удастся доказать факт мошенничества, человек уже в течение 1-2 месяцев обратно получит свои деньги.