Как вернуть деньги с Binance при мошенничестве

Одной из крупнейших бирж по обмену криптовалюты на фиатные деньги, то есть те деньги, которые используют в повседневной жизни жители того или иного государства, является Binance. Биржа пользуется надёжным механизмом защиты от мошенников – временная блокировка криптовалюты с помощью специально созданной для этих целей компьютерной программы. Это создано для того, чтобы покупатель не мог получить криптовалюту раньше, чем фиатные деньги поступят на кошелёк продавца. После того, как продавец подтвердит поступление денег, происходит снятие блокировки и криптовалюта переводится покупателю. Данный механизм чётко отлажен, поэтому конфликты между продавцами и покупателями маловероятны. Причинами конфликтных ситуаций могут быть только непреднамеренные технические ошибки.

Однако, как поступать в том случае, если вы всё же стали звеном в мошеннической схеме и не получили криптовалюту взамен переведённых фиатных денег? А может случиться так, что вы расплатились с мошенником криптовалютой за определённую услугу, которая в итоге не была предоставлена. Можно ли вернуть в этом случае деньги?

Механизм возврата денег с Binance при мошенничестве

Если вы всё же пострадали от действий мошенников, осуществляя переводы фиатных денег, то в этом случае необходимо воспользоваться действенным механизмом по их возврату, называемым чарджбэком. Под этим термином понимают принудительный возвратный платёж. К примеру, вами были переведены деньги на счёт брокера с целью участия в торгах на бирже. Но последний, являясь мошенником, попросту присвоил всю денежную сумму себе. Чтобы осуществить процедуру возврата денег, необходимо:

1. Обратиться в банк, выдавший вам карту, с которой вы произвели перечисление денег на счёт брокера.
2. Предоставить доказательную базу вашей правоты. Это могут быть скриншоты переписки с брокером, записи разговоров.
3. Дождаться результата.

Если вам удастся доказать мошенничество брокера, то банк, которому принадлежит карта брокера, произведёт списание средств с его карты и перевод на вашу. Это также может быть сделано Международной Платёжной Системой, обслуживающей карту брокера.

Возможность возвращения криптовалюты

Однако, как ни прискорбно, но процедура чарджбэка  возможна только в случае фиатных денег, которые переводятся с банковских карт, относящихся к международной платёжной системе. Это карты Visa, MasterCard и МИР. При работе с криптовалютой такой возможности нет. Для многих трейдеров незнание этого факта оборачивается крупными неприятностями финансового плана. Так как для торговли на бирже они переводят брокерам криптовалюту, что для них более удобно, в результате сталкиваются с безвыходной ситуацией и невозможностью возврата денег.

Вот пример неудачного сотрудничества одного из трейдоров с брокером-мошенником Masstrade.  Пострадавший от мошенничества, оставил отзыв, чтобы предостеречь других трейдоров от необдуманных поступков, которые приводят к потерям значительных денежных сумм. Со слов трейдора, Masstrade пообещал всевозможные бонусы, но для пополнения счёта попросил воспользоваться биткоин кошельком, аргументируя это тем, что таким способом он быстрее получит деньги при меньшей комиссии. Трейдор повёлся на обещания брокера и перевёл сумму равную 500 долларам в криптовалюте. После этого начал торговать на бирже. Через некоторое время от брокера поступило сообщение, что ожидается хорошая сделка, в результате которой прибыль более чем в 2,5 раза превысит вложения. Главное условие – необходимо перевести ещё 500 долларов и тоже в криптовалюте. А, как известно, возможность быстро получить большие деньги, затуманивает рассудок. Понятно, что трейдор согласился и быстро перевёл необходимую сумму. Сразу после этого связь с брокером прервалась, а следом наступила блокировка аккаунта трейдора. После этого последний по совету «знающих людей», попробовал прибегнуть к инициированию чарджбэка, однако узнал, что в случае с криптовалютой это невозможно. Отказ пострадавший получил и в полиции, так как там расследованием мошенничества, которое имеет отношение к криптовалюте, никто заниматься не собирался. Получилось, что трейдор просто подарил 1000 долларов мошеннику.

Так есть ли всё же способы вернуть криптовалюту с Binance?

Чисто теоретически таких способа два:

• обратиться с апелляцией к руководству биржи;
• действовать через правоохранительные органы.

Попробуем разобраться, насколько это реально осуществить. Рассмотрим ещё один пример реальной ситуации. Один из пользователей с Binance решил поучаствовать в очень прибыльном криптовалютном проекте, вложив в него 30 тысяч долларов США, однако спустя сутки сайт оказался заблокирован. Однако пользователь не был готов просто так расстаться с такой огромной суммой денег и начал поиски таких же пострадавших в результате данного проекта. И это ему удалось. Так же каким-то образом он установил, что все полученные средства в результате данной мошеннической схемы, были с одного криптовалютного кошелька переведены на десяток других.

Обратившись в службу поддержки и представив доказательства, пострадавшие смогли вернуть свои деньги. Однако со слов инициатора всей этой затеи, шансов вернуть деньги таким способом составляют не более чем 0,1 %. И ему повезло только потому, что он смог найти других пострадавших, да и ещё разобраться в сложной мошеннической схеме с переводом денег.

Что касается обращения в правоохранительные органы, то тут для жителей России практически никаких шансов, так как криптовалюта в нашей стране не обладает законодательным статусом и вообще ходит много слухов о её запрещении на территории РФ. Но в Binance разработана специальная система запросов для правоохранительных органов LERS, в соответствии с которой биржа гарантирует обязательное рассмотрение всех обращений с их стороны или со стороны правительства и оказание всякого содействия в рамках закона:

Что же делать пострадавшим от мошенничества в этом случае? Существует ещё один способ возвращения криптовалюты, который не афишируется по ряду причин. Для тех, кому нужна помощь с возвратом криптовалюты от мошенников, напишите в наш чат.